「excel函数公式大全:财务函数」CUMIPMT和CUMPRINC函数的使用方法与应用实例:计算累积偿还的利息和本金金额

CUMIPMT和CUMPRINC函数的使用方法:

功能说明:CUMIPMT函数的功能是计算贷款在给定的期数内应偿还的利息额。给定期数是还款期限内任意指定的期数。CUMPRINC函数的功能是计算贷款在给定期数内应偿还的本金额。给定期数指还款期限内任意一段时间。

语法表达式:

  • CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type)
  • CUMPRINC(rate, nper, pv, start_period, end_period,type)

参数说明:

  • start_period:一个数值,表示首次还款的期数,一般从1开始。
  • end_period:一个数值,代表最后一次还款期数,也就是末期。

使用说明

  1. 参数rate和参数nper的单位使用必须一致。如果rate按月计算,则nper也必须按月计算。
  2. 参数rate≥0,参数nper≥0或参数pv≥0,否则返回错误值#NUM!。
  3. start_period>1,end_period>1且end_period>start_period,否则返回错误值#NUM!。

CUMIPMT和CUMPRINC函数实例:

实际应用:某厂家为向银行贷款120000元,年利率为6.84%,年限为15年,需要计算在投资的15年内每年累积偿还的本金和利息,基础信息和表格如图1所示。

图1 基础信息和表格

根据上面的基础信息,可以计算每年累积偿还利息和本金金额,具体步骤如下:

(1)在单元格B6中输入函数表达式”=CUMIPMT($B$2,$B$3,$B$1,$A$6,A6,0)”,计算厂家第一年的累积偿还利息,然后利用自动填充功能计算其他年限的累积偿还利息,得到的结果如图2所示。

图2 计算每年累积偿还利息

(2)在单元格C6中输入函数表达式”=CUMPRINC($B$2,$B$3,$B$1,$A$6,A6,0)”,计算厂家第一年的累积偿还本金,然后利用自动填充功能计算其他年限的累积偿还本金,得到的结果如图3所示。

图3 计算累积偿还本金

应用说明:CUMIPMT函数计算给定期数的应付利息,可以按月计算也可以按年计算,只要保证rate和nper的单位一致就可。

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